Para ter maior chance de sucesso no mundo dos investimentos, é fundamental analisar uma ação e conhecer os principais indicadores financeiros e operacionais de uma companhia. Afinal, investir é mais do que simplesmente comprar ativos de empresas conhecidas ou seguir a intuição.

De um modo geral, são eles que ajudam a entender a saúde do negócio e seu potencial de crescimento, permitindo que o investidor identifique boas oportunidades e, principalmente, evite armadilhas. E, sabemos, não são poucas!

É justamente sobre isso que falaremos neste artigo. Vamos explorar os principais indicadores que você deve considerar ao analisar uma ação.

Entendendo a saúde e o desempenho da empresa: como analisar uma ação

Antes de mais nada, é importante desmistificar a ideia de que analisar uma ação exige anos de experiência. Embora o conhecimento do mercado financeiro e uma familiaridade com números e gráficos sejam, de fato, úteis, investir não precisa ser um bicho de sete cabeças.

Com estudo e dedicação, qualquer pessoa pode aprender a tomar decisões fundamentadas e estratégicas. Isso inclui, por exemplo, algumas boas práticas, como:

• Acompanhar os balanços patrimoniais e demonstrações financeiras das empresas;
• Avaliar as perspectivas do setor em que a empresa atua, por meio de notícias, relatórios e análise de concorrentes;
• Entender a estrutura societária e quais são os produtos e serviços oferecidos ou qual o público atendido;
• Considerar os principais riscos e analisar a experiência e reputação dos executivos, além das políticas de investimentos e distribuição de lucros;
• Observar o preço da ação e compará-lo com o preço de mercado, entre outros.

É importante notar, ainda, que não existe uma fórmula mágica e que sempre haverá um grau de subjetividade e interpretação. Por outro lado, alguns indicadores financeiros podem auxiliar no processo e na tomada de decisão, uma vez que refletem a saúde da companhia e como ela está gerando valor para seus acionistas, administrando seus recursos e projetando crescimento sustentável no longo prazo.

Principais indicadores utilizados ao analisar uma ação

Os investidores devem ter em mente que ao analisar uma ação, é importante avaliar o mercado como um todo – e, portanto, diferentes indicadores. A seguir, listamos algumas das principais métricas utilizadas.

Dividend Yield

Um dos principais indicadores utilizados para analisar uma ação, o Dividend Yield (DY) mede o retorno dos dividendos em relação ao preço da ação. O modelo serve como uma base para entender como aquele ativo performa no mercado e ajuda a acender alertas quando necessário – afinal, valores muito altos podem indicar riscos, como problemas financeiros ou estratégias pouco sustentáveis.

Preço/Lucro (P/L)

Outro indicador crucial é o Preço/Lucro (P/L), que revela quanto os investidores estão dispostos a pagar por cada real de lucro gerado pela empresa. Ou seja, em outras palavras, se os investidores estão otimistas ou desconfiados em relação ao ativo.

A análise, no entanto, deve ser cautelosa e sempre considerar o contexto setorial e as oscilações do mercado, uma vez que um P/L baixo pode sinalizar uma ação subvalorizada, mas também pode ser reflexo da falta de confiança do mercado quanto ao futuro da companhia.

Margem líquida

A Margem Líquida, por sua vez, indica a eficiência da empresa em transformar receitas em lucros. Margens altas apontam para modelos de negócios sólidos e maior resiliência em cenários desafiadores.

Retorno sobre o Patrimônio Líquido (ROE)

Ainda nesse sentido, o ROE oferece uma visão clara sobre a gestão. O indicador mede os resultados que a empresa gera a partir de seu patrimônio. Um ROE elevado e consistente é sinal de uma administração eficiente, saudável e sustentável.

Todos esses indicadores, juntamente com informações de mercado, econômicas e financeiras das empresas da bolsa, estão disponíveis na plataforma da Meu Dividendo. Ao baixá-la o usuário pode personalizar um dashboard. A customização permite que o investidor faça diferentes cruzamentos para tomar as melhores decisões.

Por fim, é importante reforçar que os indicadores são a base de uma estratégia bem definida, mas nunca devem ser analisados de forma independente. Analisar uma ação exige mais do que acompanhar variações de preço: é um exercício diário que inclui monitoramento dos resultados do mercado e dos indicadores, mas também o contexto em que a empresa está inserida.

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A antecipação de dividendo é uma decisão sensata. Para que deixar seu dinheiro parado e sem correção, quando você pode reinvesti-lo para aumentar seu patrimônio? E não é empréstimo! A Meu Dividendo antecipa o seu dinheiro e você remunera a plataforma somente depois que receber!